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La temporada de impuestos suele atraer a actores malintencionados que aprovechan el aumento de la actividad fiscal para intentar obtener datos personales o dinero. A continuación se describen seis estafas frecuentes, cómo identificarlas y qué medidas prácticas pueden adoptar tanto particulares como empresas tecnológicas para reducir el riesgo.
1. Llamadas que simulan cobros urgentes - Operadores llaman con tono ejecutivo para afirmar que existe una deuda tributaria y presionan para que se entregue información o un pago inmediato. Señales de alarma: exigencia de pago rápido, uso de medios no rastreables y rechazo a comunicarse por correo postal. Qué hacer: cortar la llamada, solicitar el número de expediente y verificar por canales oficiales antes de aportar datos.
2. Mensajes electrónicos y SMS con enlaces maliciosos - Correos y textos disparan a la susceptibilidad mediante supuestos avisos de reembolso o verificación. Al clicar un enlace se expone información sensible. Prevención: no seguir links de comunicaciones inesperadas; acceder a cuentas oficiales tecleando la dirección en el navegador; activar autenticación multifactor y usar herramientas de filtrado de phishing integradas en las plataformas de correo.
3. Cartas o documentos falsos con apariencia institucional - El fraude puede adoptar formato físico, solicitando fotografías de documentación o pagos en formatos inusuales. Recomendación: comprobar referencias oficiales, no enviar identificaciones por canales no verificados y, ante dudas, comunicarse con la agencia tributaria por los canales públicos reconocidos.
4. Preparadores fiscales fraudulentos o negligentes - Profesionales que realizan declaraciones sin firmar, presentan datos falsos o desaparecen con el reembolso. Buenas prácticas: solicitar acreditaciones, revisar la declaración antes de firmarla, conservar recibos y evitar pagos en efectivo. Para empresas que gestionan muchos procesos fiscales, la implementación de controles internos mediante software de automatización y auditorías periódicas reduce la exposición a este tipo de riesgo.
5. Robo de identidad fiscal mediante presentación duplicada - Un tercero presenta una declaración usando la identificación de la víctima para cobrar un reembolso. Entre las defensas se cuentan sistemas de verificación adicionales a nivel de cuenta, presentar electrónicamente cuanto antes y solicitar mecanismos de protección ofrecidos por las administraciones fiscales. Las empresas pueden incorporar modelos de detección con inteligencia artificial que identifiquen patrones anómalos en intentos de alta de contribuyentes o en solicitudes de reembolso.
6. Servicios de asistencia de pago que cobran por gestiones gratuitas - Se ofrecen soluciones de registro o negociación de deudas a cambio de comisiones excesivas, cuando muchas de esas gestiones se pueden realizar sin coste por los propios contribuyentes. Antes de contratar, comprobar qué trámites son gratuitos y pedir contratos claros. Para organizaciones que externalizan procesos, la combinación de buenas prácticas legales y soluciones tecnológicas reduce el riesgo de pagar por servicios innecesarios.
Medidas tecnológicas y organizativas recomendadas: implantar políticas de gestión de acceso y doble factor, utilizar cifrado en tránsito y en reposo para datos sensibles, hacer copias de seguridad y revisiones de logs, y mantener actualizadas las defensas de correo. Un enfoque proactivo incluye pruebas de penetración y simulaciones de phishing para medir la resiliencia del personal.
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Consejos prácticos finales: filear temprano y de forma electrónica cuando sea posible, mantener la información de identidad bajo control y solo compartirla por canales verificados, y revisar con regularidad los extractos y notificaciones oficiales. Si se sospecha una estafa, documentar todo el intercambio y solicitar apoyo legal y técnico cuanto antes para limitar el alcance del daño.
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